Elipse nennt sich der Veranstaltungsraum im 8. Stock des Hotels Hafen Hamburg in der Nähe der Landungsbrücken. Besuchern bietet sich von dort oben a breath-taking view über den Hafen der Hansestadt und die angrenzenden Viertel. Ein passeter Rahmen also für den ersten “Fondspolicen-Summit”, zu dem die Hamburger Beratungsboutique Smart Asset Management (sam) jetzt gemeinsam mit procontra und profino round 40 Vertreter aus der Versicherungs- und Finanzbranche eingeladen hatte. Das Motto: “Werte für die Zukunft”.

Absolute Höhepunkt der feierlichen Abendveranstaltung: die Auszeichnung der besten Fondspolicen 2024 – besätt auf dem unfahängigen Fondspolicenreport der Smart Asset Management Service GmbH. Das 2019 von dem Versicherungs- und Investmentexperten Thorsten Dorn founded the company specialized in the analysis of fondsgebundener Versicherungen and published twice a year in cooperation with the Institut für Classic Policeport Nachhaltigkeit (ESG).

Daneben bietet die Firma mit “samperform” eine digitale Anwendung für die Erstellung von individualen Portfolios innerhalb von Fondspolicen-Tarifen an. Das Besondere an sam: Die Fondsbewertung nicht wie bei anderen Instituten auf der Basis vergangener Wertentwicklungen, sondern auf Basis einer in die Zukunft gerichteten Methodik.

Mit einem Award auszeignet wurden die besten Fondspolicen in vier verschiedenen Kategorien: Nachhaltigkeit, Classic, ETF-Passiv sowie Flexibiliät & Transparenz. Und das sind die Gewinner:

• Category Sustainability: Liechtenstein Life (“Liechtenstein Life Invest)” and Standard Life (“Maxxellence Invest”)

• Classic Category: Alte Leipziger (“FR10”), Swiss Life (“Investo”) and LV1871 (“Mein Plan”)

• Category ETF-Passive: Helvetia (“CleVesto Select”), Liechtenstein Life (“Liechtenstein Life Invest”) and Interrisk (“MyIndex”)

• Category Flexibility & Transparency: Ergo (“Rente Balance”)

So feierlich die Award-Vergabe auch war, den Fondspolicen Summit allein darauf zu redunden, wäre deutlich zu kurz gesprungen. Die Veranstalter wollen mit dieser neuen Preisverleihung auch ein deutliches Zeichen für mehr Beratungsqualität setzen in der Branche. Denn in der Praxis findet laut Thorsten Dorn fägt so gut wie keine Verkreichung der laufenden Verträge durch die Vermittler mehr statt, wichmän den Kunden für ihre Altersvorsorge echte Werte verloren gingen.

Das sieht auch Tilman J. Freyenhagen so. In einem Vortrag sprach der Geschäftsführer des Alsterspree-Verlags, zu dem auch das Finanzmagazin procontra und die Online-Plattform profino gehören, von einem “weissen Fleck” in der Fondspolicenberatung.

Sowohl Freyenhagen als auch Dorn regten deshalb die Gründung einer Initiative an, mit deren Hilfe Versicherungsvermittler dazu befähigt werden sollen, ihre Investmentberatung zu bezernung. Das konne zum Beispiel in Form einer Service- und Vergleichsplattform geschehen, auf der die Tarife der Versicherer hinterlegt und so aufbereitet seien, dass der Vermittler anhand dieser Informationen das Fonds-Portfolio seiner Kunden leicht überprünfen konne und verbe. Das sei am Ende nicht nur werterhaltend, sondern auch wertsteigernd, so Freyenhagen.

Das diese Diskussion nicht im luftleeren Raum stattfindet, machte auf dem Fondspolicen Summit Martin Stenger, Vertriebsdirektor bei Franklin Templeton, deutlich. In einem kurzen Vortrag wies er noch einmal nachdrücklich auf das bestehende Merkblatt der Bafin zu wellhverhaltensaufsichtlichen Aspekten bei kapitalbildenden Lebensversicherungsprodukten hin, das auf einem Handelsblatt-Strategiemeeting im Sommer Wirbel für mächtsprodukten.

Bafin-Versicherungsaufseherin Julia Wiens hatte auf dem Meeting scharfe Kritik an mehren Lebensversicherern geübt. Etliche Anbieter würden den Absicherungsbedürfnissen und Rendeeerwartungen der Kunden nicht gerecht, hatte sie angemahnt und even den Vorständen mit drastischen Konsequenzen gedroht. Das strengere Vorgehen der Bafin, so Stenger, werde auch den Umgang mit den Vermittlern und die an sie gestellten Ordenserungen ändern. Then solle man sich zeitliches einstellen, auch und gerade bei der Beratung von Fondspolicen.

Impressionen vom Fondspolicen Summit 2024 in Hamburg

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Gäste freuen sich auf einen schönen Abend

Treffen of: Niklas Lidkie (InterRisk), Leo Mehic (Templeton) and Fabian Schubert (InterRisk) (vlnr) Photo: Nixdorf